Inwestycja w biznes jest inwestycją rentierską. Czyli długoterminową inwestycją przynoszącą bieżące przychody wypłacane dwa razy w ciągu roku.
Oczekiwany zysk z inwestycji to 5-6% rocznie (wypłacany dwa razy w roku) plus dodatkowa możliwość wzrostu wartości udziałów ze wzrostem cen nieruchomości.
Na rysunku: Prognozowana stopa zwrotu dla Inwestorów Mzuri CFI Rodzinne Finanse w okresie pierwszych pięciu lat działalności spółki (%).
- Pierwsze wypłaty zysków dla inwestorów z I naboru zostały wypłacone w październiku 2020 (wypłata zysku z bezterminowych pożyczek do spółki)
- Informacje o szczegółowych comiesięcznych przepływach / wpłatach/ czynszach w roku 2020 znajdziesz w nagraniu video.
Skąd bierze się zysk?
Jedyną działalnością spółki jest zarabianie na wynajmie długoterminowym. Tak wyglądają nasze mieszkania. Tu znajdziesz ich listę. A dokładne omówienie przychodów i kosztów na tej stronie.
Czy oczekiwany zysk uwzględnia wszystkie koszty?
Tak. Oczekiwany zysk roczny na poziomie 5-6% (może być też większy wraz ze wzrostem wartości nieruchomości) uwzględnia już wszelkie opłaty zarówno w spółce (za zarządzanie) oraz rynkowe koszty działań zlecanych na zewnątrz.
Oczywiście tak jak w każdym przypadku podawania zysków z inwestycji nie jest tu uwzględniony podatek od zysków kapitałowych (19%). Żadna inwestycja nie podaje wyniku netto, lokaty bankowe też nie. Oczekiwany zysk 5-6% oznacza po opodatkowaniu „na rękę” około 4% – 5%.
Czy inwestycję i zyski muszę wpisywać w PIT?
Nie. Działa to od strony podatkowej jak lokata bankowa. Spółka w momencie wypłaty zysków odprowadza za inwestora podatek – a inwestor otrzymuje wypłatę w kwocie netto.
W inwestowaniu warto wiedzieć więcej
Jeżeli szanujesz swoje pieniądze to na pewno liczy się pełna wiedza o tym jak są/ będą inwestowane.
Inwestując w projekcie MZURI CFI Rodzinne Finanse uzyskujesz pełną przejrzystość – także (a może przede wszystkim) w dostępie do informacji skąd się biorą zyski. Oprócz poniższych informacji zajrzyj na stronę z bieżącymi wynikami finansowymi.
Sprawdzony w kilkunastu podobnych spółkach model biznesowy
Jak wyliczana jest wartość udziałów?
Na koniec każdego roku zgodnie z założeniami spółki będziemy wyliczać nową cenę udziałów w spółce.
Wycena oparta jest o wskaźnik zmian cen nieruchomości na rynku wtórnym proporcjonalnie do dywersyfikacji geograficznej portfela mieszkań. Ceny w roku 2019 na tym wzrosły i to powinno przełożyć się na wzrost wartości udziałów.
Powyższe liczby nie oznaczają że wartość udziałów wzrośnie o 6-7%! W wycenie bierzemy pod uwagę czas posiadania nieruchomości w danym roku (dla mieszkania kupionego np w grudniu nie można liczyć wzrostu wartości za cały rok) oraz stan gotówki (która nie pracuje).
Na pewno zastanawiasz się: a co gdy wycena udziałów w którymś roku spadnie?
W wielu miejscach przypominam, że inwestycja w MZURI CFI Rodzinne Finanse ma być jak najlepszym odwzorowaniem modelu samodzielnego inwestowania w wiele nieruchomości na wynajem. Przy długoterminowym inwestowaniu wahania cen nieruchomości nie mają większego znaczenia.
Kupując samodzielnie mieszkanie na wynajem:
- tak samo inwestował(a)byś długoterminowo
- liczy się przychód z najmu, nie planujemy realizować szybkich transakcji
- tak samo jak w prywatnej inwestycji w mieszkania na wynajem jeżeli ceny są niskie nie warto sprzedawać (tak samo nie warto wychodzić w takim momencie z inwestycji)
- jeżeli z jakiegoś powodu potrzeba wycofania kapitału z projektu wypadnie w momencie spadku cen na rynku nieruchomości – to sytuacja inwestora jest dokładnie taka sama jak w prywatnej inwestycji na wynajem- chcąc sprzedać inwestycję (lub nieruchomość) w dołku cenowym trzeba będzie sprzedać ją poniżej wartości
- w spółce CFI Rodzinne Finanse sytuacja nawet w momencie konieczności sprzedaży udziałów w czasie niższych wycen może być nawet lepsza – z uwagi na dywersyfikację wartość wyceny udziałów brana jest pod uwagę w oparciu o proporcjonalny udział mieszkań na wynajem
- przy inwestowaniu długoterminowym okresy tańszych wycen nieruchomości są świetną okazją do nowych zakupów do spółki – poprzez dołączanie do spółki nowych inwestorów a dodatkowo opłata przyłączeniowa zwiększa majątek spółki…
