Trzeci nab├│r do inwestycji planujemy na prze┼éomie 2021/2022 roku. Zapisz si─Ö na list─Ö oczekuj─ůcych. Sprawd┼║ szczeg├│┼éy

P┼éynno┼Ť─ç czyli mo┼╝liwo┼Ťci wyj┼Ťcia z inwestycji Inwestycj─Ö mo┼╝na zako┼äczy─ç na trzy sposoby. Poznaj je dok┼éadnie.

Projekt MZURI CFI Rodzinne Finanse ma jak najdok┼éadniej odzwierciedla─ç samodzielne inwestowanie w pakiet wielu nieruchomo┼Ťci na wynajem. Zar├│wno pod wzgl─Ödem procesu, zabezpiecze┼ä, poziomu zysk├│w jak r├│wnie┼╝ dost─Öpno┼Ťci kapita┼éu.

Inwestorzy, kt├│rzy prywatnie kupuj─ů mieszkania na wynajem (to co innego ni┼╝ mieszkania na ÔÇśflipyÔÇÖ lub na szybki wzrost warto┼Ťci i sprzeda┼╝):

  • prawie zawsze zak┼éadaj─ů bardzo d┼éugi horyzont inwestycyjny ÔÇô cz─Östo bezterminowy, emerytalny
  • rozumiej─ů, ┼╝e sprzeda┼╝ nieruchomo┼Ťci zajmuje troch─Ö czasu a sprzeda┼╝ kilkunastu nieruchomo┼Ťci (gdy si─Ö tyle posiada) r├│wnie┼╝ trwa
  • rozumiej─ů, ┼╝e nie op┼éaca si─Ö sprzeda─ç nieruchomo┼Ťci w momencie ÔÇśdo┼éka na rynkuÔÇÖ i lepiej poczeka─ç a┼╝ ceny wr├│c─ů do akceptowalnych poziom├│w – w tym czasie nadal realizuj─ůc zyski z najmu
  • s─ů w┼éa┼Ťcicielami nieruchomo┼Ťci (hipoteka) i oczekuj─ů stabilnego zysku bie┼╝─ůcego z tytu┼éu dochod├│w z wynajmu i nie spekuluj─ů na szybki wzrost cen (przy wzro┼Ťcie cen nieruchomo┼Ťci mo┼╝na oczywi┼Ťcie sprzeda─ç nieruchomo┼Ť─ç z zyskiem … ale chc─ůc dalej inwestowa─ç na tym samym rynku za chwil─Ö trzeba by┼éoby zakupi─ç now─ů nieruchomo┼Ť─ç ÔÇô te┼╝ po wy┼╝szej cenie…).

Dokładnie w ten sam sposób działa biznes Mzuri CFI Rodzinne Finanse

To inwestycja dedykowana dla os├│b rozumiej─ůcych model inwestycji d┼éugoterminowych w mieszkania na wynajem. Dlatego:

  • zak┼éada bardzo d┼éugi horyzont inwestycyjny – to nie jest inwestycja z zapisanym terminem zako┼äczenia ÔÇô trwa tak d┼éugo jak d┼éugo chc─ů inwestowa─ç inwestorzy
  • nie ma okre┼Ťlonego czasu trwania inwestycji
  • poniewa┼╝ sam planuj─Ö inwestowa─ç tu du┼╝─ů cz─Ö┼Ť─ç w┼éasnych oszcz─Ödno┼Ťci i to w spos├│b d┼éugoterminowy zale┼╝y mi oczywi┼Ťcie na tym aby sp├│┼éka dzia┼éa┼éa jak najd┼éu┼╝ej
  • z uwagi na do┼Ťwiadczenie i mo┼╝liwo┼Ťci cz─Ö┼Ť─ç portfela stanowi─ç b─Öd─ů mieszkania na szybkie transakcje typu 'ÔÇśflipÔÇÖ ÔÇô tanio kupi─ç, szybko wyremontowa─ç i dro┼╝ej ale szybko sprzeda─ç
  • nie zamierzamy szybko sprzedawa─ç nieruchomo┼Ťci po zani┼╝onej cenie tylko dlatego, ┼╝e kto┼Ť z inwestor├│w nagle potrzebuje got├│wki (co by┼éoby ze szkod─ů dla pozosta┼éych inwestor├│w)
  • w okresie niskich cen nieruchomo┼Ťci lepiej przeczeka─ç i nie realizowa─ç sprzeda┼╝y ze strat─ů
  • sp├│┼éka jest w┼éa┼Ťcicielem nieruchomo┼Ťci (hipoteka) i jej zadaniem jest generowanie stabilnego zysku z tytu┼éu dochod├│w z najmu dla og├│┼éu inwestor├│w

Mo┼╝liwo┼Ť─ç wyj┼Ťcia z inwestycji #1

Odkupienie inwestycji przez Remigiusza Stanisławka

Tak─ů transakcj─Ö powinno uda─ç si─Ö zrealizowa─ç w czasie kr├│tszym ni┼╝ kilka miesi─Öcy.

Deklaruj─Ö, ┼╝e w ka┼╝dym roku (pocz─ůwszy od roku 2021) b─Öd─Ö prywatnie przeznacza┼é w miar─Ö mo┼╝liwo┼Ťci ponad 100 / 200 tysi─Öcy z┼éotych na dop┼éaty do inwestycji.

Poniewa┼╝ inwestuj─Ö na tych samych zasadach co wszyscy inwestorzy to w kolejnych latach b─Öd─Ö musia┼é wnosi─ç op┼éat─Ö przy┼é─ůczeniow─ů. Dlatego bardziej op┼éacalne b─Ödzie dla mnie zakupienie inwestycji od inwestor├│w (je┼╝eli b─Öd─ů potrzebowali wycofa─ç si─Ö z inwestycji). ┼Ürodki na odkupowanie udzia┼é├│w od inwestor├│w pochodzi─ç b─Öd─ů z odsetek od posiadanych przeze mnie inwestycji, z kapita┼éu z moich ko┼äcz─ůcych si─Ö inwestycji oraz bie┼╝─ůcych dochod├│w. Dlaczego?

Poniewa┼╝ moim prywatnym celem jest posiadanie du┼╝ego udzia┼éu moich prywatnych oszcz─Ödno┼Ťci w tej inwestycji jako tej o najni┼╝szym poziomie ryzyka i du┼╝ej kontroli i pe┼énemu nadzorowi z mojej strony.

Powy┼╝sze jest jedynie moj─ů deklaracj─ů, nie mog─Ö wykluczy─ç sytuacji, w kt├│rej takie odkupienie z mojej strony nie b─Ödzie mo┼╝liwe lub kwoty w danym roku b─Öd─ů ni┼╝sze.

Koszt transakcji sprzeda┼╝y to 2% PCC ÔÇô ale w tej inwestycji udzia┼éy stanowi─ů po┼éow─Ö inwestowanej kwoty, wi─Öc koszt 2% liczony od po┼éowy kwoty inwestycji oznacza koszt 1%. Koszt PCC p┼éaci kupuj─ůcy (ja) st─ůd kwota transakcji b─Ödzie o ten 1% pomniejszona. I wyniesie 99%.

Standardowo transakcje te zamierzam realizować po aktualnej cenie udziałów. Ale to będzie każdorazowo podlegało osobnym rozmowom z zainteresowanymi.

Moja umowa inwestycyjna w roku 2019 i 2020 wynios┼éa 210.000 z┼é ÔÇô 10 tys kapita┼éu pocz─ůtkowego w sp├│┼éce oraz 200.000 z┼é podzielone po po┼éowie na wp┼éat─Ö na udzia┼éy oraz na po┼╝yczk─Ö. Kolejne dop┼éaty do projektu b─Öd─Ö realizowa┼é w roku 2021.

Tak wygl─ůda potwierdzenie posiadania udzia┼é├│w (przypominam ┼╝e po┼éowa inwestycji to udzia┼éy a po┼éowa to po┼╝yczka udzielana do sp├│┼éki).


Mo┼╝liwo┼Ť─ç wyj┼Ťcia z inwestycji #2

Sprzeda┼╝ inwestycji innemu inwestorowi

Tak─ů transakcj─Ö powinno uda─ç si─Ö zrealizowa─ç w czasie kr├│tszym ni┼╝ kilka miesi─Öcy.

Do┼é─ůczenie do inwestycji bez op┼éaty przy┼é─ůczeniowej mo┼╝liwe jest tylko w 2020 roku. Inwestorzy, kt├│rzy w kolejnych latach b─Öd─ů chcieli do┼é─ůczy─ç do inwestycji b─Öd─ů musieli zap┼éaci─ç dodatkow─ů op┼éat─Ö przy┼é─ůczeniow─ů (w innych sp├│┼ékach MZURI taka op┼éata wynosi nawet 10% od inwestowanej kwoty).

Zainteresowanie inwestycj─ů jest du┼╝e ÔÇô ale nie wszyscy maj─ů kapita┼é aby zainwestowa─ç na pocz─ůtku powstawania biznesu. Tym samym je┼╝eli nowi inwestorzy b─Öd─ů chcieli do┼é─ůczy─ç do sp├│┼éki w kolejnych latach to b─Öd─ů mie─ç do wyboru:

  • do┼é─ůczy─ç na standardowych warunkach z op┼éat─ů przy┼é─ůczeniow─ů
  • lub (je┼╝eli b─Öd─ů takie oferty) odkupi─ç udzia┼é w biznesie od innego inwestora. Wtedy nie p┼éac─ů op┼éaty przy┼é─ůczeniowej. Co oznacza, ┼╝e od 2021 roku zakup udzia┼é├│w na rynku wt├│rnym b─Ödzie znacznie bardziej op┼éacalnym dla kupuj─ůcego ni┼╝ zakup bezpo┼Ťrednio od sp├│┼éki! To daje te┼╝ mo┼╝liwo┼Ť─ç negocjacji mi─Ödzy sprzedaj─ůcym a kupuj─ůcym.
  • Je┼╝eli wyj┼Ťcie z inwestycji b─Ödzie potrzebne bardzo szybko ÔÇô to sytuacja inwestora b─Ödzie identyczna jak w przypadku gdyby posiada┼é w┼éasne nieruchomo┼Ťci na wynajem z najemcami. Sprzeda┼╝ nieruchomo┼Ťci na szybko wymaga┼éaby obni┼╝enia ceny nieruchomo┼Ťci. Je┼╝eli kto┼Ť zaproponuje odsprzedanie inwestycji z np. 10%-15% opustem to tak─ů transakcj─Ö na pewno zrealizuje bardzo szybko. Dok┼éadnie tak samo jak w przypadku nieruchomo┼Ťci (przypominam ┼╝e model biznesowy ca┼éego projektu ma odzwierciedla─ç samodzielne inwestowanie w wiele nieruchomo┼Ťci)
  • Je┼╝eli inwestor b─Ödzie oczekiwa┼é wyj┼Ťcia z inwestycji w czasie gdy ceny nieruchomo┼Ťci b─Öd─ů niskie (np. w czasie jakiego┼Ť kryzysu) ÔÇô to podobnie jak w powy┼╝szym punkcie. Gdyby kto┼Ť posiada┼é w┼éasne nieruchomo┼Ťci na wynajem i chcia┼é je sprzeda─ç w czasie trwaj─ůcego kryzysu na rynku nieruchomo┼Ťci to musia┼éby je sprzeda─ç po rynkowej du┼╝o ni┼╝szej cenie. I na tych samych warunkach proponuj─ůc odpowiednio wysok─ů obni┼╝k─Ö ceny odsprzeda┼╝y posiadanej inwestycji na pewno szybko znajdzie na tak─ů inwestycj─Ö nowego inwestora (za moim po┼Ťrednictwem ÔÇô z mojej bazy inwestor├│w).

Ja b─Öd─Ö co jaki┼Ť czas prowadzi┼é dwustronn─ů komunikacj─Ö:

  • ┬ádo inwestuj─ůcych w projekcie b─Öd─Ö wysy┼éa┼é i udost─Öpnia┼é informacj─Ö, ┼╝e jest grupa nowych inwestor├│w na kwot─Ö x ÔÇô i je┼╝eli kto┼Ť b─Ödzie zainteresowany wyj┼Ťciem z inwestycji b─Öd─Ö kontaktowa┼é z drugim inwestorem
  • moje grupy inwestycyjne b─Öd─Ö wysy┼éa┼é informacj─Ö, gdy kto┼Ť b─Ödzie chcia┼é wycofa─ç kapita┼é ze sp├│┼éki
  • W zamian za takie po┼é─ůczenie dw├│ch stron pobiera─ç b─Öd─Ö op┼éat─Ö w wysoko┼Ťci 1% od kupuj─ůcego.

Uczulam ┼╝e transakcje na rynku wt├│rnym nie s─ů gwarantowane. Nie da si─Ö zagwarantowa─ç ┼╝e zawsze b─Ödzie odpowiednio du┼╝a grupa ch─Ötnych na do┼é─ůczenie do inwestycji. Chc─ůc szybciej zrealizowa─ç sprzeda┼╝ zawsze mo┼╝na zaproponowa─ç lepsz─ů cen─Ö dla kupuj─ůcego.


Mo┼╝liwo┼Ť─ç wyj┼Ťcia z inwestycji #3

Umorzenie udziałów do Spółki MZURI CFI R.F.

Tak─ů transakcj─Ö powinno uda─ç si─Ö zrealizowa─ç w ci─ůgu 3-12 miesi─Öcy, w wyj─ůtkowych przypadkach d┼éu┼╝ej (po┼╝yczka do 24 miesi─Öcy, udzia┼éy do 12 miesi─Öcy).

Poniewa┼╝ jest to z za┼éo┼╝enia inwestycja d┼éugoterminowa nie mo┼╝emy pozwoli─ç na bardzo szybkie wycofywanie kapita┼éu przez inwestor├│w w modelu umorzenia udzia┼é├│w i po┼╝yczki do sp├│┼éki. Dlatego wyb├│r tego modelu zako┼äczenia inwestycji w ci─ůgu pierwszych 18 miesi─Öcy od pocz─ůtku inwestycji oznacza pobranie dodatkowej op┼éaty na rzecz sp├│┼éki w wysoko┼Ťci 20%. W przypadku konieczno┼Ťci zako┼äczenia inwestycji w kr├│tszym czasie jest to mo┼╝liwe na rynku wt├│rnym.

Wycofanie si─Ö z inwestycji poprzez Sp├│┼ék─Ö jest oczywi┼Ťcie czasoch┼éonne. Ale to ostatni ze sposob├│w na wyj┼Ťcie z inwestycji.W historii kilkunastu sp├│┼éek tego typu nigdy (dane na 10.2020) taka transakcja nie by┼éa realizowana – zawsze transakcje zamyka┼éy si─Ö na rynku wt├│rnym.

W pierwszej kolejno┼Ťci do zrealizowania s─ů dwa pierwsze sposoby zako┼äczenia inwestycji.

A jeżeli sytuacja jest naprawdę pilna można np. zaproponować sprzedaż udziałów innemu inwestorowi (ja pomogę inwestorów znaleźć) np. 5-10% taniej. Wtedy transakcja będzie szybka.

  • Umorzenie udzia┼é├│w do sp├│┼éki jest r├│wnoznaczne z zako┼äczeniem trwania po┼╝yczki.
  • Transakcja wyj┼Ťcia z inwestycji jest czasoch┼éonna i zale┼╝y od wielu czynnik├│w.
  • Aby zgromadzi─ç ┼Ťrodki na wykup inwestora sp├│┼éka musi sprzeda─ç jedn─ů lub kilka nieruchomo┼Ťci w taki spos├│b aby nie zaszkodzi─ç innym inwestorom, kt├│rzy pozostan─ů w sp├│┼éce.
  • W szczeg├│lno┼Ťci w interesie inwestor├│w, kt├│rzy pozostaj─ů w sp├│┼éce nie jest aby nieruchomo┼Ť─ç sprzeda─ç szybko po zani┼╝onej cenie lub sprzeda─ç w do┼éku cenowym nieruchomo┼Ťci.

Zapewniam, że jeżeli nie będzie chętnych na odkupienie udziałów (ja lub inni inwestorzy) to procedury umorzenia udziałów do spółki będziemy realizować najszybciej jak to możliwe.
Podane terminy s─ů terminami skrajnie odleg┼éymi i nie wyobra┼╝am sobie aby mia┼éy w praktyce wyst─ůpi─ç ÔÇô umorzenia powinny zamkn─ů─ç si─Ö w ci─ůgu 6-12 miesi─Öcy, a czasem kr├│cej. Z uwagi na mo┼╝liwo┼Ťci sprzeda┼╝y udzia┼é├│w do innych inwestor├│w proces umarzania na ┼╝─ůdanie do sp├│┼éki uznaj─Ö ┼╝e b─Ödzie sytuacj─ů wyj─ůtkow─ů (gdyby nie by┼éo ch─Ötnych na standardowe odkupienie udzia┼é├│w).

Dlatego wyj┼Ťcie z inwestycji w tym wariancie dzieli si─Ö na dwa etapy:

  • umorzenie udzia┼é├│w – realizowane po aktualnej warto┼Ťci (wycenie) udzia┼é├│w. Zgodnie z Umow─ů czas na to to minimum 3-6 miesi─Öcy, kt├│ry mo┼╝e by─ç wyd┼éu┼╝ony o kolejne 3 lub 6 miesi─Öcy ÔÇô czy czym na takie przed┼éu┼╝enie ja musz─Ö wyda─ç zgod─Ö. A takiej nie wydam, je┼╝eli nie b─Ödzie uzasadnienia aby przed┼éu┼╝a─ç tok umorzenia
  • zako┼äczenie po┼╝yczki ÔÇô tutaj w Umowie wpisany jest czas do 24 miesi─Öcy. Oczywi┼Ťcie w normalnej sytuacji b─Ödzie to kilka miesi─Öcy ÔÇô ale musimy jako sp├│┼éka mie─ç mo┼╝liwo┼Ť─ç wyd┼éu┼╝enia tego czasu z uwagi na np. niekorzystne ceny nieruchomo┼Ťci.

Czas na wyj┼Ťcie z inwestycji w ten spos├│b mo┼╝e nie wygl─ůda─ç atrakcyjnie dla inwestora, kt├│ry chce szybko wyj┼Ť─ç z inwestycji. Ale ÔÇô z drugiej strony ÔÇô ten sam inwestor jest wcze┼Ťniej chroniony w ten w┼éa┼Ťnie spos├│b – gdyby inni inwestorzy chcieli szybko wyj┼Ť─ç z inwestycji i sprzeda─ç co┼Ť znacznie poni┼╝ej warto┼Ťci.

Dzia┼éa to w dwie strony ÔÇô i moim zdaniem jest to idealnie zr├│wnowa┼╝one.

Sp├│┼éka nie ma ┼╝adnego interesu aby na si┼é─Ö przed┼éu┼╝a─ç proces wykupu ÔÇô ale nie mo┼╝e dzia┼éa─ç na szkod─Ö pozosta┼éych inwestor├│w.

Warto zauwa┼╝y─ç, ┼╝e je┼╝eli inwestor chce wycofa─ç 100.000 z┼é to nie mo┼╝emy sprzeda─ç jednej trzeciej mieszkania ÔÇô tylko ca┼ée mieszkanie (warte 300.000) i kwota 200.000 nie b─Ödzie zarabia─ç ÔÇô i za┼é─ůczenie jej do zarabiania wymaga kupna, remontu i wynajmu nowego lokalu.

Mo┼╝na wysun─ů─ç argument ÔÇô ┼╝e gdyby kto┼Ť prywatnie szybko potrzebowa┼é sprzeda─ç nieruchomo┼Ť─ç to mo┼╝e j─ů sprzeda─ç np. z 20% strat─ů – wtedy szybko (co prawda ze strat─ů) ma got├│wk─Ö. Dok┼éadnie to samo mo┼╝na zrobi─ç w tym projekcie ÔÇô wystarczy og┼éosi─ç, ┼╝e chce si─Ö sprzeda─ç udzia┼éy z np. 10% lub 20% dyskontem. Zapewniam ┼╝e szybko b─Öd─ů ch─Ötni aby je od inwestora odkupi─ç. Tak samo jak na normalnym rynku nieruchomo┼Ťci.

Kolejny nabór już na przełomie 2021/22 roku

Zapisz si─Ö na list─Ö zainteresowanych. Bez ┼╝adnych zobowi─ůza┼ä - a b─Öd─Ö informowa┼é o post─Öpach w projekcie, nowych zakupach, wynikach finansowych.

Przedstaw si─Ö (imi─Ö lub imi─Ö i nazwisko) Twoje dodatkowe pytania (np. propozycja terminu rozmowy)
Adres e-mail (tu wy┼Ťl─Ö dodatkowe materia┼éy)
Telefon (opcjonalne, wype┼énij je┼╝eli mam oddzwoni─ç) Zg┼éoszenie do niczego nie zobowi─ůzuje! Otrzymasz pakiet materia┼é├│w i wzory umowy

Zainwestuj w mieszkania na wynajem ju┼╝ od 10.000 z┼é ┬ę 2019-2021 (Remigiusz Stanis┼éawek). Portal prowadzi firma Remigiusz Stanis┼éawek Rodzinne Finanse. Portalu nie powadzi firma Mzuri CFI Rodzinne Finanse. Do┼é─ůcz do grupy ponad 150 inwestor├│w. Sprawd┼║ te┼╝: Polityka prywatno┼Ťci, RODO.
Informacje publikowane na stronie internetowej nie stanowi─ů oferty ani rekomendacji inwestycyjnych w rozumieniu Rozporz─ůdzenia MF z dnia 19 pa┼║dziernika 2005 r. w sprawie informacji stanowi─ůcych rekomendacje dotycz─ůce instrument├│w finansowych, ich emitent├│w lub wystawc├│w. Informacje w portalu udost─Öpniane s─ů wy┼é─ůcznie w celach informacyjnych i reklamowych i nie nale┼╝y ich traktowa─ç jako rekomendacji inwestowania czy te┼╝ zaniechania inwestowania w jakiekolwiek instrumenty finansowe. Dane te nie mog─ů by─ç traktowane jako us┼éuga doradztwa inwestycyjnego lub innego typu doradztwa. Ka┼╝da inwestycja wi─ů┼╝e si─Ö z ryzykiem utraty cz─Ö┼Ťci lub ca┼éo┼Ťci kapita┼éu.